5 دلیل که چرا املاک و مستغلات امن ترین گزینه سرمایه گذاری بلند مدت است
زمین بخر، آنها دیگر آن را نمی سازند - مارک تواین
آیا می دانید که املاک و مستغلات بهترین گزینه سرمایه گذاری حتی در ایران بوده است - و اکنون به طور فزاینده ای بر سایر گزینه های سرمایه گذاری محبوب ترجیح داده می شود؟ بر اساس نظرسنجی گالوپ در سال 2016 [1] ، املاک و مستغلات به عنوان بهترین سرمایه گذاری بلندمدت رتبه بندی شدند - بسیار بالاتر از طلا، سهام و صندوق های سرمایه گذاری مشترک ، حساب های پس انداز / سی دی و اوراق قرضه .
و در هند نیز همینطور است - جایی که رضایت عاطفی از داشتن دارایی خود ذاتاً بسیار قوی است. و خبر خوب این است که کارشناسان بر این باورند که فاز بهبود بازار املاک و مستغلات هند ممکن است پس از رسیدن به کف در چند سه ماهه گذشته آغاز شده باشد.
در زیر 5 دلیل وجود دارد که کارشناسان معتقدند املاک و مستغلات نه تنها امن ترین – بلکه بهترین – گزینه سرمایه گذاری بلند مدت شماست.
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات امن ترین گزینه در سطح جهانی است
در سرتاسر جهان، املاک و مستغلات به عنوان یکی از امن ترین بخش ها برای سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود. در هند، این کشور دومین کارفرمای بزرگ بعد از کشاورزی است – و قرار است در دهه آینده 30 درصد رشد کند[2]. بنابراین بدون در نظر گرفتن مشکلات موقت، هنوز مطمئن ترین گزینه سرمایه گذاری است – و در دراز مدت به رشد خود ادامه خواهد داد.
نکاتی درباره آجر شماره 10 – چرا املاک و مستغلات سرمایه گذاری بلندمدت است – آقای وارون گوپتا (کارگردان – آشیانا)
املاک و مستغلات در مقایسه با سهام تقریباً بدون ریسک است
در مقایسه با املاک و مستغلات، سهام ترکیبی از عدم اطمینان است. معامله در سهام و مشتقات یک بازی مخاطره آمیز است. از آنجایی که یک رشته بسیار تخصصی است، برای کسب درآمد از سهام و معاملات اهرمی به مهارت های عالی نیاز دارد.
هر کسی می تواند در املاک سرمایه گذاری کند
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به هیچ مهارت خاصی نیاز ندارد - حتی افرادی که برای اولین بار می توانند این کار را انجام دهند . نه تنها ایمن‌تر است، بلکه به احتمال زیاد در درازمدت بازدهی بهتری را برای شما به ارمغان می‌آورد - جدا از اینکه برای نسل‌های آینده سقفی محکم بر روی سرتان ایجاد می‌کند.
املاک و مستغلات در دراز مدت بازدهی شگفت انگیزی را به همراه دارد
افراد زیادی از املاک و مستغلات میلیونر و میلیاردر شده اند تا احتمالاً هر صنعت دیگری. علاوه بر این، جمعیت در حال افزایش است - اما عرضه زمین محدود است. بنابراین تقاضا به رشد خود ادامه خواهد داد - و بازدهی از املاک و مستغلات همچنان در درازمدت بازدهی عالی را به همراه خواهد داشت.
از درآمد منظم اجاره مطمئن باشید
یکی از بزرگترین مزایای داشتن خانه شخصی، درآمد اجاره ای است که می تواند با اطمینان تقریباً 100٪ برای شما ایجاد کند. برخلاف سهام، هنگامی که صاحب خانه می شوید، تحت تأثیر نیروهای بی ثبات بازار که قادر به کاهش ارزش خالص یک شبه شما هستند، نیستید. داشتن خانه به شما اطمینان می دهد که درآمد ماهانه ثابت و منظمی خواهید داشت که به مرور زمان افزایش می یابد - همراه با ارزش سرمایه خانه شما.
هند اکنون به مقصد سرمایه گذاری ترجیحی برای توسعه دهندگان املاک تبدیل شده است. سرمایه گذاری از ژاپن و چین در حال حاضر در حال انجام است - و بسیاری از کشورهای دیگر قصد دارند به زودی وارد شوند. و با توجه به اینکه هند در آستانه تبدیل شدن به سومین اقتصاد بزرگ جهان تا سال 2030 - و دومین اقتصاد بزرگ جهان تا سال 2050 است - سرمایه گذاری شما در املاک و مستغلات اکنون نه تنها ایمن خواهد بود - بلکه بسیار سودمند نیز خواهد بود.
بیشتر ایرانی ها می گویند که املاک و مستغلات بهترین سرمایه گذاری بلند مدت است

5 گزینه برای کسب درآمد از سرمایه گذاری املاک و مستغلات
توجه تحریریه: مشاور فوربس ممکن است از فروش های ایجاد شده از پیوندهای شریک در این صفحه کمیسیون دریافت کند، اما این بر نظرات یا ارزیابی ویراستاران ما تأثیری ندارد.
در اینجا پنج گزینه سریع برای سرمایه گذاری و بازگشت سرمایه در املاک و مستغلات برای یک سرمایه گذار خرده فروشی متوسط ​​یا حتی شخصی که به سرمایه بسیار بزرگتری دسترسی دارد، آورده شده است.
مدل سرمایه گذاری سنتی/ متعارف
ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات این است که یک دارایی را بخرید یا آن را برای مدت طولانی اجاره کنید و سپس آن را به مستاجران - مسکونی یا تجاری - اجاره دهید.
این فرآیند ساده است اما در ابتدا نیاز به سرمایه گذاری زیادی دارد و هزینه های نگهداری و نگهداری سالانه را شامل می شود. اطمینان حاصل کنید که دارایی عاری از هرگونه دردسر قانونی است، آن را با اجاره به دست آورید، آن را از قبل یا از طریق وام خریداری کنید.
اگر ملک تجاری است، باید ثبت نام های لازم را در دفتر ثبت فرعی به همراه دو شاهد انجام دهید و مراحل ذکر شده در آنجا را دنبال کنید.
پس از ثبت ملک، می توانید آگهی ارسال کنید یا در مورد جای خالی آن در بازار صحبت کنید. مستاجر باید قرارداد اجاره را بپذیرد و امضا کند و سپس اجاره ماهانه درآمد غیرفعال شما از ملک خواهد بود.
ایده خوبی است که مستاجرانی با دوره های اجاره با هم تداخل داشته باشند در یک دارایی به طوری که ملک هرگز کاملاً خالی بماند. همچنین به هزینه های نگهداری به موقع کمک می کند. حتی می توانید از یک شرکت مدیریت املاک بخواهید که همه اینها را برای شما انجام دهد، اما باید هزینه کمیسیون آنها را همزمان پرداخت کند.
در صورتی که ملک مسکونی باشد فقط نیازی به مراجعه به دفتر ثبت فرعی نیست. قراردادهای اجاره مشابهی باید برای هر مستاجر تنظیم شود و بازده شما از سرمایه گذاری از طریق اجاره ماهانه ای که دریافت می کنید اندازه گیری می شود.
اجاره بخشی از ملک موجود شما
حتی اگر نمی خواهید هزینه سرمایه گذاری هنگفتی را به طور مستقیم بر دوش بگذارید، می توانید به اندازه اجاره دادن یک اتاق به مستاجران تجاری یا مسکونی شروع کنید. اگر یک طبقه کامل از خانه فعلی خود را بدون استفاده دارید، بهتر است آن را اجاره کنید.
با این حال، باید با ترافیک اضافی ایجاد شده مقابله کنید. اگر کسب‌وکاری است که بر اساس محصول یا خدمات آن قسمت را اجاره کرده‌اید، ممکن است شرایط برای زندگی در همان مکان مساعد نباشد. تمام شرایط و ضوابط شما باید در قرارداد اجاره شما درج شود.
رفع و تلنگر
این شیوه از سرمایه گذاری در بین افرادی که در قراردادهای عمومی تجربه داشته اند محبوبیت پیدا کرده است.
اگر سرمایه لازم را دارید، می توانید در یک ملک تجاری یا مسکونی که نیاز به نگهداری زیادی دارد سرمایه گذاری کنید، آن را برای همیشه تعمیر کنید و دارایی را با قیمت بسیار بهتر به شرکت های مدیریت دارایی/املاک بفروشید. مالکیت دارایی برای مدت نسبتاً کوتاه تری است، اما اگر فردی از قبل تکالیف خود را در بازار انجام داده باشد، این نوع سرمایه گذاری می تواند بازده خوبی داشته باشد.
در مقایسه با داشتن یک ملک برای همیشه، این روش محدودیت های کمتری از نظر نگهداری منظم، کارهای ثبتی و موارد مشابه دارد. با این حال، لازم است که شما با تقاضا و عرضه املاک در بازار و هزینه کار بازسازی که قرار است انجام دهید، آشنا باشید. داشتن یک شریک با تجربه در این امر کمک می کند.
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از طریق ETF، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، REIT
هر سه یکسان نیستند، اما می توان آنها را در یک دسته مشابه قرار داد. صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق های سرمایه گذاری مشترک را می توان خریداری کرد که خود در املاک سرمایه گذاری می شوند. امکان خرید ETFهایی وجود دارد که در سهام املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند، مانند سازندگان خانه های سهامی عام. ETF هایی وجود دارند که در REIT (تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات) نیز سرمایه گذاری می کنند. می توانید صندوق های سرمایه گذاری مشترکی را پیدا کنید که در توسعه دهندگان املاک و مستغلات و شرکت های مدیریت املاک سرمایه گذاری می کنند. در حالی که ETF ها به صورت غیر فعال توسط یک مدیر صندوق مدیریت می شوند، صندوق های متقابل به طور فعال مدیریت می شوند.
صندوق‌های ETF و صندوق‌های متقابل نقدینگی بالا و هزینه‌های پایین ارائه می‌دهند، اما نکته منفی این است که ممکن است سود سهام ماهیانه وجود نداشته باشد و تا زمانی که سهام قدردانی شده را بفروشید، بازدهی دریافت نکنید. مزیت ETF ها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در درجه اول در هزینه سرمایه گذاری پایین آنها نهفته است.
از سوی دیگر REIT امکان سرمایه گذاری در چندین دارایی املاک و مستغلات را از طریق یک صندوق واحد فراهم می کند. آن را به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری مشترک که تماماً از دارایی های مستغلات یا وام های تضمین شده توسط املاک و مستغلات تشکیل شده است، در نظر بگیرید. چندین سرمایه گذار می توانند منابع خود را با هم در یک REIT جمع کنند و سود سهام به دست آمده بر اساس درصد سرمایه گذاری آنها در صندوق بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.
در حالی که REIT ها برای اندازه بلیط سرمایه گذاری نسبتاً کوچکتری نیز اجازه می دهند، آنها به ندرت بازدهی را ارائه می دهند که می تواند مطابقت داشته باشد یا بهتر از محصولات دارای ارزش سهام باشد. علاوه بر این، سرمایه گذار هیچ کنترلی بر نحوه توزیع سرمایه گذاری در تمام دارایی های موجود در REIT ندارد.
همه این گزینه ها همچنان با املاک و مستغلات سروکار دارند، بنابراین نسبتاً پایدار خواهند بود، با این حال، بازده مورد انتظار ممکن است برای بسیاری از افراد با هدف سرمایه گذاری بلندمدت مطابقت نداشته باشد مسکن ایوان مدائن.
مالکیت کسری
این روند از زمان موفقیت REIT در هند افزایش یافته است. املاک و مستغلات هنوز در میان گزینه‌های ترجیحی هندی‌ها برای سرمایه‌گذاری است و مالکیت جزئی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا پول خود را در املاک پارک کنند و در عین حال هزینه سرمایه‌گذاری را به میزان زیادی کاهش دهند.
مانند REIT، مالکیت کسری نیز شامل سرمایه‌گذاران متعددی می‌شود، اما روی یک دارایی در یک زمان تمرکز می‌کند. شرکت‌های سرمایه‌گذاری املاک یا مستغلات که در مالکیت کسری معامله می‌کنند، اغلب دارایی‌ها را بر اساس تجزیه و تحلیل دقیق بازار و عملکرد اجاره تاریخی در منطقه جستجو می‌کنند. سپس دارایی بر اساس بازدهی که می تواند در آینده ایجاد کند، تجزیه و تحلیل می شود. پس از اینکه به طور رضایت بخش مشخص شد که دارایی دارای چشم انداز رشد خوبی است، دارایی در وب سایت شرکت فهرست می شود تا برای سرمایه گذاری باز باشد.
این شرکت یک وسیله نقلیه با هدف ویژه (SPV) ایجاد می کند که سرمایه گذاری ها و معاملات با یک دارایی خاص را مدیریت می کند. هرگونه هزینه نگهداری و نگهداری نیز در مدیریت SPV گنجانده شده است. این سرمایه گذاری معمولاً برای املاک تجاری که دارای قراردادهای اجاره سه ساله یا بیشتر هستند انجام می شود.
در برخی از املاک تجاری خاص، مدت اجاره می تواند تا 10 سال یا بیشتر باشد. با سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت، مالکیت کسری می‌تواند بازده اجاره‌ای تا 8 تا 10 درصد ایجاد کند. این می تواند معادل نرخ بازده داخلی (IRR) 16% تا 20% در یک دوره سرمایه گذاری پنج ساله باشد.
مالکیت کسری به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سبد سهام خود را در چندین زیر طبقه دارایی از فضاهای اداری تجاری، انبارها، آزمایشگاه ها، پارکینگ ها، طبقات صنعتی و غیره متنوع کنند. خروج از سرمایه گذاری در مالکیت کسری آسان است. می‌توانید از پورتال یا خدمات شرکت مدیریتی برای انتقال مالکیت از طریق فروش قسمت خود استفاده کنید یا می‌توانید منتظر بمانید تا مستاجران جدید به خانه بیایند تا تصمیم خود را برای نگهداری یا رها کردن دارایی بگیرید.
کدام گزینه را باید انتخاب کنید؟
املاک و مستغلات به عنوان شکلی از سرمایه گذاری سودمند است، اما درک اینکه چه چیزی برای شما مفید است ضروری است. بر اساس میزان آمادگی برای سرمایه گذاری، نوع نقدینگی مورد نظر، منظم بودن جریان نقدی و ریسک پذیری خود، می توانید تصمیم بگیرید.
مالکیت، اجاره و خرید املاک مستلزم سرمایه گذاری و تجربه بزرگ است، تا درک عمیقی از بازار املاک و مستغلات در منطقه فراموش نشود. شکار مستاجر، مراقبت از دارایی ها، و جستجوی خریداران مسئولیت های اضافی هستند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، صندوق‌های ETF برای کسانی که با سرمایه‌گذاری یکجا راحت نیستند و ترجیح می‌دهند آن را آهسته و پیوسته انجام دهند، عالی هستند. با این حال، جریان نقدی منظمی وجود ندارد و نقدینگی بر اساس ارزش سهام در زمان بازخرید است.
REIT ها عمدتاً سود سهام خود را به صورت سه ماهه پرداخت می کنند و ممکن است برخی نیز بتوانند سود سهام ماهانه را پرداخت کنند. آنها همچنین از نظر حداقل اندازه بلیط برای سرمایه گذاری بسیار مقرون به صرفه نیستند. با این حال، ترکیب دارایی ها در REIT را نمی توان تغییر داد، هر گونه ضرر در دارایی ها باید در طول مدت سرمایه گذاری توسط سرمایه گذاران جذب شود. هیچ گزینه ای برای سرمایه گذاری انتخابی فقط در دارایی های سودآور وجود ندارد.
مالکیت کسری محبوبیت پیدا می کند زیرا به سرمایه گذاران کمک می کند هر زمان که انتظاراتشان برآورده نشده است، انتخاب یک دارایی سودآور و فروش مالکیت خود را داشته باشند مسکن ایوان مدائن.

صرف نظر از اینکه چه چیزی را انتخاب می کنید، بدانید که املاک و مستغلات تنها زمانی سودمندتر است که برای بلندمدت در آن سرمایه گذاری کنید. جدا از گزینه اصلاح و تلنگر، باید حداقل یک تا دو سال به یک دارایی پایبند باشید تا از مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بهره مند شوید.